近日，中國(guó)人民銀行正式公布“2024年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)”（下稱“金發(fā)獎(jiǎng)”）獲獎(jiǎng)項(xiàng)目。這是中國(guó)金融業(yè)唯一的部級(jí)科技獎(jiǎng)項(xiàng)，集中了國(guó)內(nèi)優(yōu)秀科技創(chuàng)新成果，更因其評(píng)獎(jiǎng)規(guī)格高、覆蓋面廣、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、甄選嚴(yán)格，在金融業(yè)中具有獨(dú)一無(wú)二的權(quán)威性和影響力。
在獲獎(jiǎng)名單中，滄州銀行作為河北省內(nèi)2024年度參評(píng)唯一獲獎(jiǎng)的金融機(jī)構(gòu)，憑借“新一代分布式核心系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目”榮獲三等獎(jiǎng)。這是區(qū)域銀行堅(jiān)持科技賦能、深耕數(shù)字化金融服務(wù)能力的一個(gè)創(chuàng)新標(biāo)桿，也是滄州銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面邁上新臺(tái)階，躋身行業(yè)先進(jìn)水平的新起點(diǎn)。
頂層果斷決策，數(shù)字化“頭號(hào)工程”迎新榮譽(yù)
科技的快速發(fā)展，為銀行帶來(lái)機(jī)遇的同時(shí)，也帶來(lái)持續(xù)挑戰(zhàn)。互聯(lián)網(wǎng)讓銀行業(yè)務(wù)交易量有了幾何級(jí)的增長(zhǎng)，從滄州銀行數(shù)據(jù)來(lái)看，2013年該行上線上一代核心系統(tǒng)后，日均交易量從9.56萬(wàn)筆增長(zhǎng)至2022年底的121.45萬(wàn)筆，日均峰值交易量更是高達(dá)203.2萬(wàn)筆，峰值TPS（每秒事務(wù)處理量）接近80筆/秒。
核心業(yè)務(wù)增長(zhǎng)超13倍，對(duì)滄州銀行而言，是增長(zhǎng)的成績(jī)，但也隱含擔(dān)憂。2022年，滄州銀行內(nèi)部預(yù)測(cè)，到2025年末，其核心系統(tǒng)的日均交易筆數(shù)預(yù)計(jì)將突破260萬(wàn)筆，峰值TPS可能會(huì)超過(guò)170筆/秒。這意味著，如果核心系統(tǒng)不更新，系統(tǒng)將可能出現(xiàn)短暫交易排隊(duì)或交易超時(shí)的異常情況。
這是關(guān)乎銀行業(yè)務(wù)增長(zhǎng)與服務(wù)能力的關(guān)鍵點(diǎn)。于是，滄州銀行管理層火速行動(dòng)，開(kāi)啟架構(gòu)咨詢、考察調(diào)研，在完成前期深入調(diào)研和嚴(yán)謹(jǐn)技術(shù)選型后，滄州銀行新一屆黨委班子僅用了3個(gè)月時(shí)間，就完成了從科學(xué)論證到最終決策的全過(guò)程，并果斷作出啟動(dòng)新一代核心系統(tǒng)建設(shè)的戰(zhàn)略部署。
這是滄州銀行領(lǐng)導(dǎo)班子迎難而上、銳意改革、攻堅(jiān)克難的決心。據(jù)悉，該項(xiàng)目命名為“興航工程”，由滄州銀行黨委書記、董事長(zhǎng)梁寶龍親自掛帥擔(dān)任總指揮，是滄州銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“頭號(hào)工程”。而也正是滄州銀行新一屆黨委班子“一張藍(lán)圖繪到底”的戰(zhàn)略定力和“一茬接著一茬干”的實(shí)干精神，推動(dòng)了滄州銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型邁上新臺(tái)階，迎來(lái)新榮譽(yù)。
創(chuàng)新核心引擎，技術(shù)成果與業(yè)務(wù)價(jià)值“齊頭并進(jìn)”
滄州銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全方位采用國(guó)產(chǎn)軟硬件解決方案，實(shí)現(xiàn)了從架構(gòu)設(shè)計(jì)到運(yùn)行管理的完全自主可控，在國(guó)內(nèi)城商行中率先實(shí)現(xiàn)了全棧信創(chuàng)技術(shù)應(yīng)用。
滄州銀行新一代核心系統(tǒng)為分布式架構(gòu)，該架構(gòu)具有高可用和高擴(kuò)展的特征，每個(gè)模塊都能實(shí)現(xiàn)獨(dú)立部署、獨(dú)立升級(jí)，在提升系統(tǒng)靈活性的同時(shí)，增強(qiáng)了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可維護(hù)性。
2024年8月25日，滄州銀行新一代分布式核心系統(tǒng)順利完成上線。有了新技術(shù)、新組件、新方案，滄州銀行新一代核心系統(tǒng)帶來(lái)的技術(shù)成果也是十分顯著的。首先，性能顯著提升，業(yè)務(wù)交易最大TPS達(dá)到2000，相較于以往提升幅度高達(dá)600%；日終批處理在非結(jié)息日耗時(shí)僅20分鐘，結(jié)息日耗時(shí)40分鐘，效能提升300%；批量代發(fā)5000筆耗時(shí)300秒，效率提升800%，系統(tǒng)性能的提升為業(yè)務(wù)高效開(kāi)展提供了堅(jiān)實(shí)保障。其次，通過(guò)微服務(wù)架構(gòu)和分布式數(shù)據(jù)庫(kù)等技術(shù)手段，滄州銀行新一代核心系統(tǒng)能夠輕松應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)量的增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)水平擴(kuò)展和彈性伸縮 。
技術(shù)成果突飛猛進(jìn)的同時(shí)，滄州銀行也實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)價(jià)值的“齊頭并進(jìn)”。靈活高效的產(chǎn)品工廠與參數(shù)平臺(tái)能夠快速響應(yīng)市場(chǎng)變化，及時(shí)推出新產(chǎn)品和服務(wù)，這為滄州銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了技術(shù)支撐。同時(shí)，新核心與總賬系統(tǒng)的建設(shè)，使交易服務(wù)與會(huì)計(jì)核算成功解耦，真正實(shí)現(xiàn)核心系統(tǒng)以客戶為中心，為客戶提供更加流暢、安全的金融服務(wù)體驗(yàn)。
此外，在安全能力方面，新一代分布式核心系統(tǒng)的上線運(yùn)用，也助力滄州銀行風(fēng)控層面“更上一層樓”。據(jù)了解，核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)采用“八分庫(kù)”的設(shè)計(jì)模式，數(shù)據(jù)更加安全，降低單一服務(wù)器故障造成的業(yè)務(wù)連續(xù)性影響，避免數(shù)據(jù)庫(kù)問(wèn)題導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷。多節(jié)點(diǎn)冗余實(shí)現(xiàn)智能化仲裁，在遇到單點(diǎn)故障時(shí)，可以通過(guò)自動(dòng)化仲裁機(jī)制，實(shí)現(xiàn)一鍵轉(zhuǎn)移和應(yīng)用的快速回復(fù)。更值得關(guān)注的是，國(guó)產(chǎn)加密算法，既響應(yīng)了監(jiān)管要求，又提高了系統(tǒng)安全性；日志關(guān)鍵業(yè)務(wù)信息字段脫敏，也進(jìn)一步減低數(shù)據(jù)泄露安全風(fēng)險(xiǎn)。
滄州銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的“硬實(shí)力”，是其此次榮獲“金發(fā)獎(jiǎng)”榮譽(yù)的核心原因。
數(shù)字中國(guó)不負(fù)所托，感謝信賴
作為滄州銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)參建單位之一，神州信息秉持“數(shù)字中國(guó)”初心使命，堅(jiān)持以客戶為中心，以專業(yè)為保障、以科技為支撐，以卓越為目標(biāo)，為紹興銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型護(hù)航。
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